O que são Debêntures e Como Funciona | News24hr

O que são Debêntures e Como Funciona

Descubra tudo sobre este investimento!

Você sabe o que são debêntures. Nos acompanhe neste texto e descubra tudo sobre este investimento!

A cada dia que passa, mais e mais pessoas no Brasil compreendem a necessidade de investir.

Seja para realizar um sonho lá na frente, garantir uma aposentadoria mais tranquila, ou mesmo para não perder o valor do dinheiro frente à inflação, existe cada vez mais a percepção de sua importância.

Mas, para quem não está acostumado, este mudo é uma selva de nomes estranhos, que podem nos confundir.

Afinal de contas, o nosso país, entre diversas outras carências, possui a da educação financeira.

Por isso, estudar e conhecer todas as opções que o mercado oferece é a melhor maneira para optar por aquela que seja ideal para os seus objetivos.

Portanto, hoje vamos conhecer tudo sobre debêntures.

Preparamos este pequeno guia, que vai lhe explicar todos os pontos necessários para compreender melhor sobre esse investimento.

Então, acompanhe abaixo os tópicos que vamos abordar:

O que é isso?

Debêntures: o que são?

Debêntures nada mais são do que um tipo de investimento que pode se encaixar na categoria e renda fixa,

Trata-se da emissão de títulos de empresas que são levados ao mercado para serem negociados.

Estes títulos significam crédito para estas companhias.

Portanto, como você pode perceber, existem muitas semelhanças entre debêntures e outros investimentos que tratam da compra e venda de títulos, tal qual o Tesouro Direto.

Mas perceba que existe aí uma diferença fundamental: o Tesouro Direto se refere a títulos de crédito que são emitidos pelo governo.

Já no caso da debênture, é emitido por empresas.

Estes títulos são fundamentais para as empresas, pois este dinheiro vai ser muito útil para realizar expansões, investimentos, ou então desenvolver suas operações.

Perceba que, ao readquirir as debêntures, ou seja, estes títulos, você fica com crédito em cima da empresa.

Ou seja, você receberá remunerações em cima destes papéis.

Bom, isso parece bem semelhante a ações, não é mesmo? Mas existem algumas diferenças fundamentais aqui. Vamos a elas.

Veja esse vídeo sobre o que são Debêntures:


Debêntures e ações: qual a diferença?

Como vimos, as debêntures nada mais são do que títulos que são comprados de uma determinada empresa.

Esse dinheiro investido nelas vai proporcionar que a companhia se expanda e, desta forma, busque alcançar maiores lucros.

Seja investindo, em pesquisa e desenvolvimento, seja expandido ou mercado, ou de qualquer outra forma.

Mas isso não é exatamente o que costumamos chamar de ações? Mais ou menos.

Decerto ações também possuem este objetivo. Mas a diferença delas com as debêntures é que este último possui uma rentabilidade programada.

Por isso chamamos este de um investimento de renda fixa.

Isso quer dizer que, no momento da compra desses papéis, você já sabe tanto o tempo que o dinheiro terá que ficar aplicado quanto qual vai ser os juros recebidos lá na rente.

Percebe a diferença?

As ações são frações representativas do capital de uma organização, que podem sofrer variações bruscas de acordo com o mercado ou com o desempenho da própria.

Seria mais ou menos como se você fosse sócio de determinada empresa.

Você está junto dela para enfrentar as dificuldades do mercado, mas também para aproveitar o seu crescimento.

Se ela performar bem, você ganha mais. Caso contrário, perderá dinheiro.

Isso não acontece com as debêntures, que funcionam mais ou menos como um empréstimo no qual a empresa já sabe que vai ter que cumprir mais adiante.

Por isso podemos ver que:

  • Ações = renda variável;
  • Debêntures = renda fixa.

Oras, podemos claramente observar que as debêntures constituem uma forma mais segura de investir o seu dinheiro.

Logo, é uma boa alternativa para quem está começando, possui um perfil mais conservador e simplesmente não quer se arriscar nas turbulentas águas do mercado.

Podemos também diferenciar as ações de debêntures com relações a prazo.

As ações são compradas e são suas. Você pode vendê-las quando bem desejar.

Portanto, você pode comprar ação de uma empresa ou vender no dia seguinte, na próxima semana, daqui 2 anos ou mesmo 5 minutos após a compra.

Já no caso das debêntures, este prazo é programado no momento que você adquire os títulos.

Geralmente, o prazo mínimo é de 2 anos.

Qual é a garantia que a empresa vai cumprir com os seus compromissos?

Bom, se a debênture é uma forma de empréstimo, com você vai ter a garantia que vai receber o seu dinheiro de volta?

Uma das mais comuns é a garantia real, onde todo o bem que a empresa vier a obter por meio de debênture não pode ser comprometido de nenhuma forma.

Portanto, estes ativos só podem ser vendidos se as pessoas que compram os títulos concordarem.

Já no caso da flutuante, estes ativos podem ser negociados.

Contudo, as debêntures podem vir sem garantias.

Nestes casos, eles podem ser escritos, sem preferência aos debenturistas, ou subordinadas, onde estes possuem a preferência.

Aliás, neste último caso, os pagamentos têm que ser feitos antes dos acionistas, caso a empresa vá à falência.

Quais são os principais tipos de debêntures?

Segundo um boletim emitido pela Comissão de Valores Mobiliários, tivemos um crescimento de 85% no mercado de debêntures comparado ao mesmo período do ano anterior.

No entanto, sabia que existem alguns tipos de debêntures?

Os mais comuns são os simples, que possuem rendimentos pré-fixados, ou seja, definidos anteriormente, pós – fixados ou mesmo híbridos.

O prazo mínimo deles é de um ano.

Os conversíveis são aqueles que podem ser convertidos em ações da empresa. Outro que também oferece esta oportunidade é chamado de permutável.

Mas estes possuem algumas regras bem específicas para fazer esta mudança.

Por fim, temos as debêntures incentivados, que são aqueles que possuem isenção fiscal.

Isso significa que você pode ter a renda da debênture sem ter que necessariamente declará-los no Imposto de Renda.

Contudo, este tipo de debênture apenas existe em se tratando de algum segmento estratégico, como logística ou energia.

Quais são as vantagens das debêntures?

A principal vantagem deste tipo de investimento é certamente o seu rendimento.

Por ser superior às outras modalidades de renda fixa, ele é bastante tentador.

Sem dizer que eles oferecem um cardápio de opções bastante variadas no que se refere a vencimentos, garantias, etc.

Saiba mais sobre Finanças, veja aqui.

Ou seja, é possível ter uma maior personalização.

Deseja fazer uma diversificação nos seus investimentos? O mercado de debêntures é uma boa opção.

E, para consultar debêntures, entre no Banco de dados do SND e confira!

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*Fonte: https://news24hora.com/o-que-sao-debentures-e-como-funciona